เครื่องคำนวณภาษีคริปโต

วิธีใช้เครื่องคำนวณภาษีคริปโต

เริ่มจากธุรกรรมที่คุณระบุมูลค่าเป็นสกุลเงินที่ใช้ยื่นภาษีได้ จะเป็นการขายรับเงินสดหรือการแลกโทเคนชนิดหนึ่งเป็นอีกชนิดก็ได้ แบบฟอร์มใส่ตัวเลขตัวอย่างไว้ให้เห็นว่าแต่ละช่องใช้ทำอะไร ให้แทนมูลค่าที่ได้รับ ต้นทุนหลังปรับปรุง ค่าธรรมเนียม และเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นด้วยตัวเลขของคุณเอง เลือกประเทศที่ใช้คำนวณและปีภาษี แล้วกด “คำนวณภาษีโดยประมาณ” ผลลัพธ์จะแสดงกำไรหรือขาดทุนจากธุรกรรม ภาษีที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้น และกำไรหรือขาดทุนหลังภาษี เปิดดูรายละเอียดได้ว่าเงินแต่ละส่วนตกอยู่ในขั้นอัตราภาษีใด

ช่องมูลค่าที่ได้รับให้ใส่มูลค่ารวมจากการขายหรือแลกคริปโต หากขายรับเงินสด โดยทั่วไปให้ใส่ยอดก่อนหักค่าธรรมเนียมการขายที่แยกแสดงไว้ หากแลกเป็นสินทรัพย์อื่น มูลค่าที่ได้รับอาจเป็นมูลค่าตลาดยุติธรรมของสินทรัพย์ที่ได้รับ ณ เวลาทำรายการ ซึ่งต้องคิดเป็นสกุลเงินท้องถิ่นที่เกี่ยวข้อง ต้นทุนหลังปรับปรุงคือต้นทุนที่จัดสรรให้กับจำนวนหน่วยที่ขายหรือแลก โดยรวมรายการปรับปรุงตามกฎภาษีท้องถิ่น หากรวมค่าธรรมเนียมตอนซื้อไว้ในต้นทุนแล้ว ให้คงไว้ในยอดต้นทุน ค่าธรรมเนียมการขายหรือแลกที่นำมาหักได้และยังไม่รวมอยู่ในมูลค่าที่กรอก ให้ใส่แยกในช่องค่าธรรมเนียม

ช่อง “เงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น” ให้ใส่เงินได้หลังหักรายการที่หักได้และสิทธิยกเว้นที่เกี่ยวข้อง โดยยังไม่รวมกำไรจากคริปโตรายการนี้ หากใส่เงินเดือนก่อนหักแทน กำไรจากคริปโตอาจถูกคำนวณโดยเริ่มจากขั้นภาษีที่สูงเกินจริง หากใส่ศูนย์เพื่อดูผลของธุรกรรมเพียงรายการเดียว เครื่องมือจะถือว่าคุณไม่มีเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นเลย ความแตกต่างนี้สำคัญเมื่อกำไรทำให้ยอดข้ามไปอีกขั้นภาษี ให้ใช้เงินได้ที่ต้องเสียภาษีของทั้งปี ไม่ว่านายจ้างจะหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้หรือไม่

กด “เพิ่มรายการเปรียบเทียบ” เมื่อต้องการเก็บผลเดิมไว้แล้วลองเปลี่ยนระยะเวลาถือครอง รายได้ ปีภาษี หรือประเทศ “แก้ไขกรณีคำนวณ” จะนำข้อมูลของผลที่บันทึกไว้กลับมาใส่ในแบบฟอร์ม และ “คำนวณภาษีโดยประมาณ” จะอัปเดตการ์ดที่เลือก หากต้องการเก็บทั้งก่อนและหลังแก้ไข ให้กด “เพิ่มรายการเปรียบเทียบ” หลังเปลี่ยนข้อมูล “ล้างผลทั้งหมด” จะลบการ์ดเปรียบเทียบ เบราว์เซอร์เก็บกรณีคำนวณไว้เฉพาะในหน้าที่เปิดอยู่ เมื่อโหลดใหม่จะเริ่มตั้งแต่ต้น จดตัวเลขและสมมติฐานที่ต้องการกลับมาตรวจภายหลังไว้ต่างหาก

ขาย แลก หรือใช้คริปโตจ่ายเงิน เมื่อใดจึงอาจเสียภาษี

การขายบิตคอยน์รับเงินดอลลาร์อาจทำให้เกิดภาษี การแลกโทเคนชนิดหนึ่งเป็นอีกชนิดก็อาจต้องเสียภาษีแม้ไม่มีเงินสดเข้ามา หากกฎท้องถิ่นถือว่าการแลกนั้นต้องเสียภาษี ให้บันทึกจำนวนหน่วยที่จ่ายออกไป เวลาทำธุรกรรม และมูลค่าของสิ่งที่ได้รับในสกุลเงินท้องถิ่น แยกบันทึกมูลค่าตอนรับสินทรัพย์ใหม่ไว้ด้วย เพราะอาจต้องใช้เมื่อขายหรือแลกสินทรัพย์นั้นในครั้งต่อไป

การจ่ายค่าสินค้าหรือบริการด้วยคริปโตก็อาจทำให้เกิดกำไรหรือขาดทุน หลักฐานการซื้อและข้อมูลธุรกรรมบนบล็อกเชนช่วยยืนยันคนละเรื่อง รายการบนเชนแสดงจำนวนโทเคนและเวลาทำธุรกรรม ส่วนใบแจ้งหนี้ช่วยระบุสิ่งที่ได้รับตอบแทน การให้เป็นของขวัญ การบริจาค การทำรายการกับบุคคลที่เกี่ยวข้องกัน หรือการโอนต่ำกว่าราคาตลาด อาจต้องใช้วิธีประเมินมูลค่าหรือกฎต้นทุนพิเศษ เครื่องมือนี้ตั้งอยู่บนสมมติฐานว่าคุณได้หามูลค่าที่ได้รับและต้นทุนหลังปรับปรุงที่ถูกต้องสำหรับธุรกรรมนั้นแล้ว

รายการถอนและรายการฝากอาจเป็นหลักฐานสองฝั่งของการโอนเดียวกัน หากถอน 2 ETH จากตลาดซื้อขายแล้วได้รับ 1.998 ETH ในกระเป๋าของตนเอง ให้จับคู่ทั้งสองรายการและบันทึกส่วนต่าง 0.002 ETH แยกไว้ วิธีนี้ช่วยรักษาประวัติต้นทุนของ ETH ที่ยังถืออยู่ และมีข้อมูลไว้พิจารณาว่าควรจัดค่าธรรมเนียมอย่างไร หากไฟล์ที่ดาวน์โหลดจากตลาดซื้อขายขาดคำสั่งของ ProfitBot ให้ใช้รหัสคำสั่งในประวัติการเทรด ค้นหารายการที่จับคู่สำเร็จและตรวจสอบก่อนเพิ่มลงในบัญชีรายการ

ต้องแยกการลงทุนส่วนบุคคลออกจากการประกอบธุรกิจ เครื่องคำนวณนี้ครอบคลุมการขายหรือแลกคริปโตที่ถือไว้เป็นการลงทุนส่วนบุคคล กิจกรรมที่เข้าลักษณะการค้าหรือธุรกิจอาจต้องกรอกในอีกส่วนของแบบยื่นภาษีและใช้หลักบัญชีต่างกัน จำนวนครั้งที่เทรดเป็นเพียงปัจจัยหนึ่ง วิธีดำเนินกิจกรรม รูปแบบการถือสินทรัพย์ และประเทศที่ใช้กฎก็อาจมีผล ควรทราบก่อนว่าธุรกรรมเข้าประเภทใดแล้วจึงนำอัตราภาษีมาเปรียบเทียบ

วิธีหามูลค่าที่ได้รับ ต้นทุน และค่าธรรมเนียม

สมมติว่าซื้อสินทรัพย์ด้วยเงิน 10,000 ในสกุลเงินที่ใช้ยื่นภาษี แล้วขายได้ยอดรวม 15,000 และจ่ายค่าธรรมเนียมการขายที่หักได้แยกต่างหาก 100 กำไรตามตัวอย่างจะเท่ากับ 4,900 หากใบรายการของตลาดซื้อขายแสดงยอดหลังหักค่าธรรมเนียมแล้วที่ 14,900 การกรอก 14,900 เป็นมูลค่าที่ได้รับและหัก 100 ซ้ำจะทำให้กำไรต่ำกว่าจริง ให้ตรวจสอบก่อนว่าหลักฐานต้นทางแสดงยอดก่อนหักค่าธรรมเนียมหรือยอดที่เข้าบัญชีจริง

หากขายเพียงบางส่วน ต้องจัดสรรต้นทุนให้กับจำนวนที่ขาย สมมติว่าคุณสะสมโทเคน 200 หน่วยจากหลายธุรกรรมแล้วขาย 50 หน่วย โดยทั่วไปไม่ควรใส่ราคาซื้อของทั้ง 200 หน่วย แต่ให้หาต้นทุนหลังปรับปรุงของ 50 หน่วยที่ขายตามวิธีบัญชีที่ใช้ หลักฐานวันที่ซื้อและจำนวนแต่ละครั้งช่วยระบุได้ว่าต้นทุนส่วนใดมาจากสินทรัพย์ชุดไหน และช่วยดูว่าหน่วยที่ขายหรือแลกมีระยะเวลาถือครองต่างกันจนต้องคำนวณแยกหรือไม่

ใช้อัตราแลกเปลี่ยนของวันที่ซื้อและวันที่ขายแยกกัน สมมติว่าคุณซื้อโทเคนราคา 1,000 ยูโร ซึ่งขณะนั้นเท่ากับ 1,080 ดอลลาร์สหรัฐ แล้วขายได้มูลค่า 1,300 ดอลลาร์สหรัฐ หากคำนวณในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ให้ใส่ต้นทุนเริ่มต้น 1,080 ดอลลาร์ และมูลค่าที่ได้รับก่อนหักค่าธรรมเนียมแยก 1,300 ดอลลาร์ ส่วนต่างคือ 220 ดอลลาร์ การนำกำไรในสกุลเงินยูโรมาแปลงด้วยอัตราแลกเปลี่ยนวันนี้จะมองข้ามความเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสองวัน เก็บเวลาทำรายการ แหล่งอ้างอิงอัตราแลกเปลี่ยน และยอดหลังแปลงไว้คู่กับแต่ละธุรกรรม

ดูว่าค่าธรรมเนียมแสดงอยู่ตรงไหนในใบรายการ หากหักเป็นโทเคนที่ซื้อขาย จำนวนที่ได้รับจะเปลี่ยนไป ค่าธรรมเนียมที่จ่ายด้วยสกุลเงินหลักของเชนอาจปรากฏเป็นยอดหักแยกในกระเป๋า ส่วนค่าธรรมเนียมที่หักจากเงินสดอาจรวมอยู่ในยอดสุทธิแล้ว คู่มือวัดต้นทุนการส่งคำสั่ง อธิบายวิธีแยกค่าธรรมเนียมที่แสดงชัดเจนออกจากส่วนต่างราคา ผลกระทบต่อราคา และต้นทุนของรายการที่ไม่สำเร็จ เมื่อระบุได้แล้วว่าเป็นค่าใช้จ่ายอะไร ให้ตรวจตามกฎของประเทศนั้นว่าหักเป็นค่าธรรมเนียมการขายหรือแลกได้เท่าไรจึงค่อยกรอก

สำหรับการขายที่ยังไม่เกิดขึ้น ให้ประมาณยอดที่จะได้รับเมื่อคำสั่งจับคู่จริง หากสถานะของคุณมีมูลค่าตามราคาที่แสดง 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ แต่คาดว่าจะขายได้ 4,700 ดอลลาร์ ให้ใช้ 4,700 ดอลลาร์เป็นมูลค่าที่ได้รับก่อนหักค่าธรรมเนียมที่บันทึกแยก เครื่องคำนวณกำไรมีมคอยน์ ช่วยประเมินว่าความคลาดเคลื่อนของราคาที่จับคู่จริงหรือสลิปเพจจะเปลี่ยนยอดขายเท่าไร เมื่อมีใบยืนยันการจับคู่แล้ว ให้ใช้ยอดที่ได้รับจริง ราคาที่จับคู่ต่ำลงได้สะท้อนสลิปเพจแล้ว หากหักอีก 300 ดอลลาร์ กำไรจะต่ำกว่าจริง

กำไรจากการขายคริปโตและขั้นภาษีของสหรัฐอเมริกา

การประมาณสำหรับสหรัฐฯ ใช้ภาษีเงินได้รัฐบาลกลางตามปกติกับการขายหรือแลกคริปโตที่ถือเพื่อการลงทุน เลือกปี 2025 หรือ 2026 และสถานะการยื่นภาษีรัฐบาลกลางที่ตรงกับกรณีของคุณ หากถือสินทรัพย์นานกว่า 1 ปีให้เลือกระยะยาว หากถือครบ 1 ปีพอดี เครื่องมือนี้จัดอยู่ในระยะสั้น หากมีสินทรัพย์ที่ซื้อต่างครั้งกัน ให้ดูระยะเวลาถือครองของแต่ละครั้ง แทนการเฉลี่ยวันที่ซื้อ คำแนะนำเรื่องสินทรัพย์ดิจิทัลของ IRS อธิบายวิธีนับระยะเวลาถือครองและหาต้นทุน

เครื่องมือจะนำกำไรระยะสั้นไปรวมกับเงินได้ทั่วไปที่ต้องเสียภาษี กำไรแต่ละส่วนจะเสียภาษีตามอัตราของขั้นที่ส่วนนั้นอยู่ หากเงินได้เดิมใกล้เพดานของขั้นหนึ่งและกำไรทำให้ยอดข้ามเพดาน ส่วนแรกของกำไรจะใช้อัตราที่ต่ำกว่า ส่วนที่เกินจะใช้อัตราของขั้นถัดไป เงินได้เดิมจึงเป็นตัวกำหนดว่ากำไรดอลลาร์แรกเริ่มอยู่ในขั้นใด อัตราสูงสุดที่เห็นในตารางใช้กับยอดในแถวนั้นเท่านั้น

สำหรับกำไรระยะยาวทั่วไป เครื่องมือจะนำกำไรไปวางต่อจากเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น แล้วคิดตามขั้น 0%, 15% และ 20% ที่เกี่ยวข้อง เช่น ผู้ยื่นแบบสถานะโสดในปี 2026 มีเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น 48,000 ดอลลาร์สหรัฐ และกำไรระยะยาว 4,900 ดอลลาร์ จะเหลือพื้นที่ในขั้นภาษีรัฐบาลกลาง 0% อีก 1,450 ดอลลาร์ อีก 3,450 ดอลลาร์อยู่ในขั้น 15% จึงได้ภาษีโดยประมาณ 517.50 ดอลลาร์ เครื่องมือจะเทียบกับผลคำนวณตามภาษีปกติและใช้ยอดที่ต่ำกว่า ตรวจเพดานภาษีรัฐบาลกลางได้จากประกาศหลักเกณฑ์ภาษีปี 2026 ของ IRS

ลองใช้ตัวเลขเดิมแล้วเปลี่ยนเป็นระยะสั้นเพื่อดูว่าขั้นภาษีเงินได้ปกติทำให้ผลเปลี่ยนอย่างไร หากกำลังเปรียบเทียบวันขาย ให้พิจารณาความผันผวนของราคาและโอกาสที่คำสั่งจะจับคู่ได้ที่ราคาที่ตั้งไว้ด้วย ภาษีที่คำนวณได้อาจลดลง แต่ถ้าราคาลงก่อนขาย กำไรจริงอาจลดลงมากกว่าเงินภาษีที่ประหยัดได้ ลองคงปัจจัยอื่นไว้ก่อนเพื่อดูผลจากกฎภาษี แล้วจึงเปลี่ยนยอดขายในอีกกรณีเพื่อดูผลของราคาที่เปลี่ยนไป

ผลประมาณนี้ไม่รวมภาษีระดับรัฐและท้องถิ่น ภาษีจากรายได้การลงทุนสุทธิ และภาษีขั้นต่ำทางเลือก ไม่รวมผลของเครดิตภาษี กำไรอื่นที่ได้อัตราพิเศษ และเงินปันผลที่เข้าเกณฑ์ซึ่งอาจใช้ขั้นภาษีรัฐบาลกลางเดียวกัน ภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายหรือจ่ายไปแล้วให้แยกออกจากภาษีส่วนเพิ่มที่แสดงที่นี่ หากมีผลขาดทุนจากการลงทุน ให้รวบรวมยอดระยะสั้นและระยะยาวก่อนคำนวณทั้งแบบยื่นภาษี ดูวิธีหักกลบในภาพรวมกำไรและขาดทุนจากการขายสินทรัพย์ของ IRS

ภาษีกำไรจากคริปโตและการรวมต้นทุนของสหราชอาณาจักร

สำหรับสหราชอาณาจักร ให้เลือกปีภาษีที่ครอบคลุมวันที่ขายหรือแลก และใส่ตัวเลขเป็นปอนด์สเตอร์ลิง ปีภาษีเริ่มวันที่ 6 เมษายนและสิ้นสุดวันที่ 5 เมษายนของปีถัดไป เครื่องมือใช้อัตราภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์หลักของบุคคลธรรมดาสำหรับโทเคนที่ถือเพื่อลงทุน โดยดูจากเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นว่าเหลือพื้นที่ในขั้นอัตราพื้นฐานเท่าไร แล้วคิดภาษีจากกำไรส่วนที่เหลือหลังหักยอดยกเว้นที่กรอก ดูตัวอย่างและอัตราทางการได้ในคำแนะนำเรื่องอัตราภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ของสหราชอาณาจักร

แบบฟอร์มถามยอดยกเว้นภาษีประจำปีที่เหลือ เพราะคุณอาจใช้บางส่วนกับกำไรจากรายการอื่นไปแล้ว ให้ใส่เฉพาะส่วนที่ยังไม่ได้ใช้ในปีภาษีนั้น เช่น มีกำไร 8,000 ปอนด์ ยอดยกเว้นคงเหลือ 3,000 ปอนด์ และเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น 35,000 ปอนด์ กำไรที่ต้องเสียภาษีตามแบบจำลองคือ 5,000 ปอนด์ ส่วนแรก 2,700 ปอนด์ยังอยู่ในพื้นที่ที่เหลือของขั้นพื้นฐาน จึงใช้อัตรา 18% ส่วนอีก 2,300 ปอนด์ใช้อัตรา 24% ภาษีโดยประมาณเท่ากับ 1,038 ปอนด์ อัตราภาษีที่แท้จริงที่แสดงคิดเทียบกับกำไรเดิม 8,000 ปอนด์

การหาต้นทุนในสหราชอาณาจักรต้องดูว่ากฎให้นำรายการซื้อใดมาจับคู่ก่อน การขายหรือแลกอาจต้องจับคู่กับการซื้อโทเคนชนิดเดียวกันในวันเดียวกันหรือภายใน 30 วันหลังจากนั้น ก่อนใช้ต้นทุนรวมเมื่อเข้าหลักเกณฑ์ ดังนั้นธุรกรรมที่เกิดหลังวันขายหรือแลกอาจเปลี่ยนต้นทุนที่ถูกต้องได้ หากคำนวณเบื้องต้นวันนี้แล้วซื้อสินทรัพย์เดิมภายในช่วงที่ต้องจับคู่ ให้กลับมาทบทวนต้นทุนเมื่อประวัติรายการครบถ้วน คู่มือการขายและแลกคริปโตของ HMRC อธิบายกฎการจับคู่และการรวมต้นทุน

ช่องยอดยกเว้นคงเหลือช่วยให้เห็นผลหากใช้สิทธิไปบางส่วนหรือทั้งหมดก่อนหน้านี้ในปีภาษีเดียวกัน ลองเพิ่มกรณีที่ใช้ข้อมูลเดิมแล้วเปลี่ยนยอดยกเว้นที่ใช้ได้เป็นศูนย์เพื่อดูว่าภาษีส่วนเพิ่มต่างกันแค่ไหน หากมีกำไรหลายรายการที่เสียภาษีต่างอัตรากัน หรือต้องนำผลขาดทุนมาหักกลบ ให้คำนวณส่วนนั้นแยกต่างหาก การประมาณธุรกรรมเดียวช่วยให้เข้าใจขั้นภาษี ส่วนการยื่นแบบจริงต้องดูข้อมูลทั้งปีประกอบกัน

ภาษีคริปโตและส่วนลดภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ของออสเตรเลีย

การประมาณของออสเตรเลียใช้ขั้นอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในปีงบประมาณที่เลือก ปีงบประมาณของบุคคลธรรมดาโดยทั่วไปเริ่มวันที่ 1 กรกฎาคมและสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายนของปีถัดไป ใส่มูลค่าที่ได้รับ ต้นทุน ค่าธรรมเนียม และเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นเป็นดอลลาร์ออสเตรเลีย เครื่องมือจะนำกำไรที่เข้าข่ายเสียภาษีไปรวมกับเงินได้อื่น แล้วหาว่าภาษีเงินได้ปกติเพิ่มขึ้นเท่าไรในแต่ละขั้น ผลนี้ไม่รวมเงินสมทบ Medicare เงินเรียกเก็บเพิ่ม สิทธิลดภาษี และเงินชำระคืนเงินกู้เพื่อการศึกษา

หากมีคุณสมบัติใช้ส่วนลดภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์ (CGT) สำหรับบุคคลธรรมดาของออสเตรเลีย ให้เลือกตัวเลือกนั้น สำหรับกรณีพื้นฐานที่เครื่องมือนี้ครอบคลุม กำไรที่เป็นบวกจะลดลง 50% ก่อนนำยอดที่เหลือไปรวมเป็นเงินได้ที่ต้องเสียภาษี ให้ยืนยันคุณสมบัติ เช่น ระยะเวลาถือครองและการมีถิ่นที่อยู่ทางภาษี ก่อนใช้ตัวเลือกนี้ คำแนะนำเรื่องคริปโตของสำนักงานภาษีออสเตรเลีย อธิบายว่าคริปโตอยู่ในระบบภาษีกำไรจากการขายสินทรัพย์อย่างไร

สมมติว่าในปี 2026–27 คุณมีเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น 40,000 ดอลลาร์ออสเตรเลียและมีกำไรที่เข้าเกณฑ์ 10,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย เมื่อใช้ส่วนลด 50% จะนำ 5,000 ดอลลาร์ไปรวมกับเงินได้ ยอดนี้อยู่ในขั้น 15% ทั้งหมด ภาษีที่เพิ่มขึ้นจึงประมาณ 750 ดอลลาร์ออสเตรเลีย หากไม่มีส่วนลด 5,000 ดอลลาร์แรกจะอยู่ในขั้น 15% และอีก 5,000 ดอลลาร์อยู่ในขั้น 30% ภาษีจะเพิ่มเป็นประมาณ 2,250 ดอลลาร์ออสเตรเลีย ตัวอย่างนี้สมมติว่าผู้ลงทุนเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีตลอดทั้งปี ไม่มีสิทธิลดภาษีหรือธุรกรรมเกี่ยวกับเงินทุนอื่น

ผลขาดทุนจากการขายสินทรัพย์อาจเปลี่ยนจำนวนกำไรที่ใช้ส่วนลดได้ ในการคำนวณภาษีทั้งปี ให้หักกลบผลขาดทุนที่เข้าเกณฑ์ตามลำดับที่กฎกำหนด แล้วจึงใช้ส่วนลดกับกำไรที่เหลือและเข้าเกณฑ์ เมื่อคำนวณเพียงรายการเดียวในเครื่องมือนี้ หากกำไรติดลบ ผลจะแสดงเป็นขาดทุนและภาษีส่วนเพิ่มเป็นศูนย์ เครื่องมือไม่ได้คำนวณเงินคืนภาษีหรือผลทางภาษีจากการยกผลขาดทุนไปปีอื่น บันทึกผลขาดทุนไว้แล้วทบทวนพร้อมข้อมูลส่วนอื่นของแบบยื่นภาษี

วิธีเปรียบเทียบภาษีคริปโตระหว่างประเทศ

ก่อนเปลี่ยนประเทศ ให้กำหนดว่าต้องการเปรียบเทียบอะไร หากต้องการดูภาษีของกำไรจากธุรกรรมเดียวกัน ให้ใช้สมมติฐานเดียวกันและแปลงมูลค่าธุรกรรมเป็นสกุลเงินที่ใช้ยื่นภาษีของแต่ละประเทศ แล้วกรอกมูลค่าในสกุลเงินนั้นและเงินได้ที่ต้องเสียภาษีอื่นที่สมมติไว้สำหรับแต่ละกรณี อีกวิธีคือใช้ประเทศและปีภาษีเดิม แล้วเปลี่ยนเฉพาะเงินได้ที่ต้องเสียภาษีหรือกำไร วิธีนี้ช่วยแยกดูว่าความแตกต่างมาจากขอบเขตของขั้นภาษีมากน้อยเพียงใด

การ์ดผลลัพธ์แสดงรหัสสกุลเงิน เช่น USD และ GBP เพื่อไม่ให้สับสน ตัวเลขเดียวกันในคนละสกุลเงินนำมาเทียบกันโดยตรงไม่ได้ หากต้องการดูว่าภาษีกินสัดส่วนเท่าใดของกำไรในแต่ละกรณี ให้ดูอัตราภาษีที่แท้จริง หากต้องการเทียบยอดเงินภาษี ให้แปลงเป็นสกุลเดียวกันต่างหาก อัตราภาษีที่แท้จริงคำนวณจากกำไรและภาษีในแต่ละการ์ด จึงไม่ใช่อัตราภาษีเงินเดือนหรือสัดส่วนภาษีต่อเงินได้ทั้งหมดของปี

การเทียบผลคำนวณไม่ได้ตัดสินว่าประเทศใดมีสิทธิจัดเก็บภาษีจากรายการนั้น ถิ่นที่อยู่ทางภาษี วันที่ย้ายประเทศ หน้าที่การยื่นแบบในท้องถิ่น และอนุสัญญาภาษีซ้อน อาจส่งผลว่าต้องพิจารณาประเทศเดียวหรือหลายประเทศ หากจะตัดสินใจข้ามประเทศ ให้ตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้องก่อน แล้วใช้เครื่องมือเพื่อดูว่าตารางอัตราภาษีทำให้ผลต่างกันอย่างไร เมื่อแชร์ผลหรือกลับมาดูอีกครั้ง ให้บันทึกถิ่นที่อยู่ทางภาษีที่สมมติไว้ การแปลงสกุลเงิน และปีภาษีควบคู่กับแต่ละผลลัพธ์

ใช้สมมติฐานการซื้อขายเดียวกันเมื่อเปรียบเทียบประเทศ หากเพิ่มราคาขายที่คาดไว้ในกรณีหนึ่งแต่คงราคาเดิมในอีกกรณีหนึ่ง ความแตกต่างที่เห็นจะมาจากทั้งราคาขายและระบบภาษี ขั้นแรกให้ใช้สมมติฐานต้นทุน ราคาขาย และค่าธรรมเนียมเดียวกันสำหรับทั้งสองกรณี โดยแสดงเป็นสกุลเงินของแต่ละประเทศ จากนั้นจึงปรับราคาขายในกรณีแยก เพื่อดูว่าถ้าจับคู่ได้ราคาดีขึ้นหรือแย่ลง ผลจะเปลี่ยนแค่ไหน

รายได้จากคริปโต ผลขาดทุน และการเก็บหลักฐาน

รางวัลจากการสเตก รายได้จากการขุด ค่าจ้าง หรือโทเคนที่ได้รับจากการให้บริการ อาจต้องพิจารณาเป็นเงินได้ตั้งแต่ตอนรับ เมื่อขายในภายหลังอาจเกิดกำไรหรือขาดทุนอีกส่วนหนึ่ง หากมูลค่าตอนรับเป็นส่วนหนึ่งของต้นทุนตอนขาย ให้เก็บวันที่และมูลค่าในสกุลเงินท้องถิ่นที่ใช้บันทึกไว้ การไม่ได้ซื้อด้วยเงินสดไม่ได้แปลว่าต้นทุนเป็นศูนย์ เมื่อหาต้นทุนหลังปรับปรุงได้แล้ว จึงใช้เครื่องมือประมาณภาษีจากการขายหรือแลกในภายหลังได้

การเข้าใช้กระเป๋าไม่ได้ โครงการล้มเหลว และโทเคนไม่มีราคาตลาดที่เชื่อถือได้เป็นคนละกรณี ราคาที่แสดงเปลี่ยนไปเพียงอย่างเดียวยังไม่ยืนยันว่าคุณมีผลขาดทุนที่ใช้ยื่นภาษีได้ อาจต้องตรวจว่ามีเหตุที่ทำให้ลงผลขาดทุนได้หรือไม่ มีหลักฐานอะไร และกฎข้อไหนใช้ในปีภาษีนั้น หากรายงานผลขาดทุนได้ วิธีนำไปหักกลบกำไรอื่นหรือยกไปปีหน้าขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศ แม้ยังจัดประเภทไม่ได้ก็ให้เก็บหลักฐานธุรกรรมไว้

เก็บวันที่ เวลา ชนิดและจำนวนสินทรัพย์ ตลาดซื้อขายหรือกระเป๋า มูลค่าที่ได้รับ ค่าธรรมเนียม สกุลเงินที่ใช้ยื่นภาษี และหลักฐานอ้างอิงการตีราคาไว้สำหรับแต่ละรายการ หากรวมไฟล์จากหลายตลาดซื้อขาย ให้ตรวจและจับคู่รายการโอนระหว่างบัญชีของตนเองเพื่อให้ตามรอยต้นทุนเดิมได้ รายงานอาจแสดงยอดถอนและยอดฝากแยกกันโดยไม่เชื่อมโยง การระบุในบัญชีรายการว่าทั้งสองเป็นการโอนเดียวกันจะช่วยให้หาข้อมูลของหน่วยที่ขายหรือแลกได้ง่ายขึ้นภายหลัง

การซื้อ NFT ด้วย ETH อาจทำให้เกิดกำไรหรือขาดทุนจาก ETH ที่จ่าย และทำให้มีต้นทุนใหม่ของ NFT ที่ต้องติดตาม เก็บใบยืนยันจากตลาดซื้อขายคู่กับรายการบนเชนเพื่อแยกราคาซื้อออกจากค่าบริการอื่น ใน OpenSea การอนุมัติให้สัญญาใช้โทเคน การแปลงเป็นโทเคนแบบ Wrapped และการซื้อ อาจเกิดเป็นคนละธุรกรรม หากต้องแยกว่ารายการใดเป็นค่าอะไร ดูรายละเอียดค่าธรรมเนียมธุรกรรมบน OpenSea ก่อนพิจารณาวิธีบันทึกแต่ละค่าเพื่อยื่นภาษี

หากซื้อขายโทเคนเดียวกันหลายครั้ง ให้แยกบันทึกแต่ละครั้งที่คำสั่งจับคู่ก่อนสรุปผลของสถานะ สมุดที่บันทึกเพียงราคาเป้าหมายตอนเข้าและออกจะไม่เห็นรายการจับคู่บางส่วนหรือค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้น ตัวอย่างการจดบันทึกการเทรด แสดงวิธีติดตามสถานะตั้งแต่ราคาเสนอครั้งแรกจนปิดสถานะ สำหรับหลักฐานภาษี ให้เก็บวันที่ได้มา มูลค่าในสกุลเงินที่ใช้ยื่น และเลขอ้างอิงธุรกรรมของแต่ละรายการด้วย

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับเครื่องคำนวณภาษีคริปโต

ยังไม่ได้ขาย สามารถประมาณภาษีไว้ก่อนได้หรือไม่

ได้ ให้กรอกราคาที่คาดว่าจะขายได้ ต้นทุนหลังปรับปรุงของหน่วยที่จะขาย และค่าธรรมเนียมการขายที่คาดว่าจะหักได้ หากไม่แน่ใจว่าจะจับคู่ได้ราคาเท่าไร ให้ลองหลายยอดเพื่อดูช่วงของผลลัพธ์ หากกฎท้องถิ่นใช้ระยะเวลาถือครองเป็นเงื่อนไข ก็ลองเปรียบเทียบหลายช่วงเวลาได้ ให้ถือว่าผลลัพธ์เป็นการประมาณตามสมมติฐาน เมื่อทำรายการจริงแล้ว ให้นำยอดขายและค่าธรรมเนียมจริงมาแทนตัวเลขสมมติ

ทำไมเทรดได้กำไรแต่ภาษีที่เพิ่มขึ้นเป็นศูนย์

กำไรอาจอยู่ในขั้นอัตรา 0% อยู่ในยอดยกเว้นที่ยังไม่ได้ใช้ หรือยังไม่ถึงเกณฑ์เงินได้ ลองเปิดรายละเอียดการคำนวณเพื่อดูว่าใช้เงื่อนไขใด ภาษีอาจออกมาเป็นศูนย์เพราะเครื่องมือครอบคลุมเพียงบางส่วนของการคำนวณ กำไรจากรายการอื่น ภาษีท้องถิ่น หรือเงินเรียกเก็บเพิ่มเติมอาจมีผลต่อยอดภาษีทั้งหมด ให้ตรวจทั้งกฎของปีที่เลือกและรายการอื่นในแบบยื่นภาษี

ใช้รายงานจากตลาดซื้อขายกรอกแบบฟอร์มได้หรือไม่

ใช้เป็นจุดตั้งต้นได้ ให้ตรวจว่ารายงานแสดงยอดก่อนหรือหลังหักค่าธรรมเนียม จัดสรรต้นทุนอย่างไร และใช้สกุลเงินใด ตลาดซื้อขายอาจรู้เฉพาะประวัติของสินทรัพย์ที่ซื้อขายบนแพลตฟอร์มตนเอง หากคุณโอนสินทรัพย์ที่ซื้อมาจากที่อื่นเข้าบัญชี รายงานอาจไม่มีรายการซื้อหรือวันที่เริ่มถือครอง ตรวจให้ตรงกับหลักฐานก่อนใช้ยอดกำไรในรายงานเป็นยอดสุดท้าย

เครื่องมือนี้คำนวณภาษีคริปโตทั้งปีได้หรือไม่

เครื่องมือประมาณภาษีที่เพิ่มขึ้นจากการขายหรือแลกคริปโตที่ถือเพื่อการลงทุนครั้งละหนึ่งธุรกรรม เปรียบเทียบหลายรายการได้ แต่แต่ละผลคำนวณแยกกัน การนำตัวเลขมาบวกอาจคลาดเคลื่อน หากหลายรายการใช้ยอดยกเว้นเดียวกัน หรือกำไรและขาดทุนเปลี่ยนขั้นภาษีที่ใช้ หากต้องการประมาณยอดทั้งแบบยื่น ให้รวมข้อมูลทั้งปีก่อน แล้วใช้กฎการหักกลบและการรายงานที่เกี่ยวข้อง

จะตรวจอย่างไรว่าผลยังใช้ได้กับปีภาษีที่เลือก

ดูปีและประเทศที่แสดงบนการ์ดผลคำนวณ ตรวจวันเริ่มใช้กฎ บทเฉพาะกาล และประเภทสินทรัพย์หรือเงินได้ที่คำแนะนำทางการครอบคลุม ธุรกรรมใกล้วันเริ่มหรือวันสิ้นสุดปีภาษีอาจอยู่คนละปีกับที่คาดไว้ เก็บตัวเลขที่กรอกและฉบับของตารางอัตราภาษีทางการที่ใช้อ้างอิงไว้พร้อมเอกสารประกอบการคำนวณภาษี