So verwenden Sie den Krypto-Steuerrechner
Beginnen Sie mit einem Geschäft, das Sie in der Währung Ihrer Steuererklärung beziffern können, etwa einem Verkauf gegen Geld oder einem Tausch zweier Token. Das Formular enthält ein Beispiel, an dem Sie die Bedeutung der Eingaben erkennen können. Ersetzen Sie den Erlös, die angepassten Anschaffungskosten, die Gebühren und das übrige zu versteuernde Einkommen durch Ihre Werte. Wählen Sie dann Steuergebiet und Steuerjahr aus und klicken Sie auf „Steuer schätzen“. Das Ergebnis zeigt den Gewinn oder Verlust aus dem Geschäft, die dafür geschätzte zusätzliche Steuer und den verbleibenden Gewinn nach Steuern. Zu jedem Szenario sehen Sie, welche Tarifstufen zur Anwendung kommen.
Geben Sie im Erlösfeld den Bruttowert ein, den Sie für die verkauften oder eingetauschten Kryptowerte erhalten haben. Bei einem Verkauf gegen Geld ist das meist der Betrag vor separat ausgewiesenen Verkaufsgebühren. Bei einem Tausch kann der maßgebliche Erlös dem Marktwert der erhaltenen Vermögenswerte zum Zeitpunkt des Geschäfts in der jeweiligen Landeswährung entsprechen. Die angepassten Anschaffungskosten sind die Kosten, die den verkauften oder eingetauschten Einheiten nach den örtlichen Regeln zuzurechnen sind. Ist eine Kaufgebühr darin bereits enthalten, bleibt sie dort. Eine berücksichtigungsfähige Gebühr für den Verkauf oder Tausch gehört nur dann ins Gebührenfeld, wenn Sie sie noch nicht vom eingegebenen Erlös abgezogen haben.
Geben Sie das übrige zu versteuernde Einkommen nach den geltenden Abzügen und Freibeträgen an. Dieser Betrag bildet den Ausgangspunkt vor Berücksichtigung des Kryptogewinns. Mit dem Bruttogehalt als Eingabe könnte der Gewinn zu weit oben im Tarif beginnen. Wenn Sie null eingeben, um das Geschäft isoliert zu betrachten, unterstellt der Rechner eine Person ohne weiteres zu versteuerndes Einkommen. Das wirkt sich besonders aus, wenn der Gewinn eine Tarifgrenze überschreitet. Gemeint ist das zu versteuernde Jahreseinkommen, unabhängig davon, ob ein Arbeitgeber bereits Steuer einbehalten hat.
Wählen Sie „Vergleich hinzufügen“, um das Ergebnis zu behalten und eine andere Haltedauer, Einkommenshöhe, ein anderes Steuerjahr oder Steuergebiet zu prüfen. „Szenario bearbeiten“ lädt ein gespeichertes Ergebnis zurück ins Formular. „Steuer schätzen“ aktualisiert die gewählte Karte. Wenn Sie die alte und die überarbeitete Variante nebeneinander sehen möchten, wählen Sie nach der Änderung „Vergleich hinzufügen“. „Alle Ergebnisse löschen“ entfernt die Vergleichskarten. Die Szenarien bleiben nur auf der geöffneten Seite erhalten. Nach einem Neuladen beginnen Sie neu. Notieren Sie die Annahmen und Beträge, auf die Sie später zurückkommen möchten.
Wann lösen Verkäufe, Tauschgeschäfte oder Zahlungen mit Krypto Steuern aus?
Wer Bitcoin gegen Dollar verkauft, kann einen steuerpflichtigen Gewinn erzielen. Auch ein Tausch zwischen zwei Token kann steuerlich relevant sein, selbst wenn dabei kein Geld ausgezahlt wird. Ist der Tausch nach den örtlichen Regeln steuerpflichtig, halten Sie fest, wie viele Einheiten Sie abgegeben haben, wann das Geschäft stattfand und welchen Wert die erhaltenen Vermögenswerte damals in der Landeswährung hatten. Notieren Sie den Anschaffungswert des neu erworbenen Vermögenswerts separat. Er kann beim nächsten Verkauf oder Tausch entscheidend sein.
Auch beim Bezahlen von Waren oder Dienstleistungen mit Kryptowerten kann ein Gewinn oder Verlust entstehen. Kaufbeleg und Blockchain-Transaktion dokumentieren unterschiedliche Aspekte. Aus der Transaktion gehen möglicherweise die Tokenmenge und der Zeitpunkt hervor, aus der Rechnung hingegen, was Sie dafür erhalten haben. Bei Geschenken, Spenden, Geschäften zwischen nahestehenden Personen oder Übertragungen unter dem Marktwert können andere Bewertungs- oder Anschaffungsregeln gelten. Die einfache Schätzung setzt voraus, dass Sie den zutreffenden Erlös und die angepassten Anschaffungskosten des betreffenden Geschäfts bereits ermittelt haben.
Eine Auszahlung und eine Einzahlung können dieselbe Übertragung dokumentieren. Wenn Sie 2 ETH von einer Börse abheben und 1,998 ETH in Ihrer eigenen Wallet erhalten, ordnen Sie beide Buchungen einander zu und erfassen Sie die Differenz von 0,002 ETH getrennt. So behalten die weiterhin gehaltenen ETH ihre Anschaffungshistorie, und Sie können die Gebühr gesondert einordnen. Fehlt ein ProfitBot-Auftrag im Börsenexport, suchen Sie anhand der Auftragskennung im Handelsverlauf nach der passenden Ausführung, bevor Sie sie in Ihre Aufzeichnungen übernehmen.
Auch die Abgrenzung zwischen privater Anlage und gewerblicher Tätigkeit spielt eine Rolle. Der Rechner bildet den Verkauf oder Tausch privat gehaltener Kryptowerte ab. Gewerbliche Geschäfte können in einen anderen Teil der Steuererklärung gehören und anderen Buchführungsregeln unterliegen. Die Zahl der Geschäfte ist dabei ein Gesichtspunkt. Auch die Organisation der Tätigkeit, die Art der Vermögenshaltung und das jeweilige Steuergebiet können eine Rolle spielen. Klären Sie zunächst die Einordnung, bevor Sie Steuersätze vergleichen.
Erlös, Anschaffungskosten und Gebühren ermitteln
Angenommen, Sie haben für die später verkauften Vermögenswerte 10.000 Einheiten Ihrer Steuerwährung bezahlt. Sie erhalten 15.000 brutto und zahlen eine separat berücksichtigungsfähige Verkaufsgebühr von 100. Der geschätzte Gewinn beträgt 4.900. Zeigt die Börsenabrechnung nach Abzug der Gebühr bereits 14.900, würde ein weiterer Abzug von 100 den Gewinn zu niedrig ausweisen. Prüfen Sie zuerst, ob die Abrechnung den Betrag vor Gebühren oder die tatsächliche Kontogutschrift enthält.
Bei Teilverkäufen ist besondere Sorgfalt gefragt. Angenommen, Sie haben in mehreren Geschäften insgesamt 200 Einheiten erworben und verkaufen davon 50. Der Kaufpreis für alle 200 Einheiten gehört in der Regel nicht in den Rechner. Entscheidend sind die angepassten Kosten, die nach der geltenden Methode auf die verkauften 50 Einheiten entfallen. Kaufdaten und Mengen zeigen, welche Bestände in diese Berechnung einfließen. Sie helfen auch festzustellen, ob einzelne Einheiten unterschiedlich lange gehalten wurden und getrennt geschätzt werden sollten.
Verwenden Sie den Wechselkurs zum jeweiligen Zeitpunkt des Kaufs und Verkaufs. Angenommen, Sie haben einen Token für 1.000 € gekauft, die damals 1.080 USD wert waren, und später für einen Erlös im Wert von 1.300 USD verkauft. Für die Schätzung in US-Dollar geben Sie 1.080 USD als Ausgangswert der Anschaffungskosten und 1.300 USD als Erlös vor einer gesonderten Gebührenkorrektur ein. Die Differenz beträgt 220 USD. Würden Sie stattdessen den Gewinn in Euro zum heutigen Kurs umrechnen, bliebe die Wechselkursentwicklung zwischen beiden Terminen unberücksichtigt. Halten Sie zu jedem Geschäft Zeitpunkt, Wechselkursquelle und umgerechneten Betrag fest.
Prüfen Sie, wie die Gebühr in der Abrechnung erscheint. Wird sie im gehandelten Token berechnet, ändert sich die Menge, die Sie erhalten. Eine Gebühr in der eigenen Währung der Blockchain kann als separate Belastung in der Wallet stehen. Eine einbehaltene Geldgebühr kann bereits im Nettoerlös berücksichtigt sein. Die Anleitung zur Ermittlung von Ausführungskosten zeigt, wie sich eine ausgewiesene Gebühr von Geld-Brief-Spanne, Preiseinfluss und fehlgeschlagenen Ausführungen unterscheidet. Sobald Sie die Belastung zugeordnet haben, prüfen Sie nach den örtlichen Vorschriften, welcher Betrag als Gebühr für den Verkauf oder Tausch angesetzt werden darf.
Schätzen Sie bei einem geplanten Verkauf möglichst realistisch, was der Auftrag einbringen dürfte. Wenn der angezeigte Wert Ihrer Position 5.000 USD beträgt, Sie bei der Ausführung aber 4.700 USD erwarten, verwenden Sie 4.700 USD als Erlös vor separat erfassten Gebühren. Mit dem Memecoin-Gewinnrechner können Sie abschätzen, wie sich die Abweichung zwischen angezeigtem und erwartetem Ausführungspreis auf den Verkauf auswirkt. Sobald die Ausführungsabrechnung vorliegt, verwenden Sie den tatsächlichen Erlös. Im niedrigeren Ausführungspreis stecken die 300 USD Preisabweichung bereits. Ein zweiter Abzug würde den Gewinn zu niedrig ausweisen.
USA: Kryptogewinne und Tarifstufen
Die US-Schätzung erfasst die reguläre Bundeseinkommensteuer auf den Verkauf oder Tausch zu Anlagezwecken gehaltener Kryptowerte. Wählen Sie 2025 oder 2026 sowie den für das Szenario passenden Veranlagungsstatus. Wurde der Vermögenswert länger als ein Jahr gehalten, wählen Sie die langfristige Option. Genau ein Jahr zählt im Modell als kurzfristig. Bei mehreren Anschaffungslosen bestimmen Sie die Haltedauer je Los. Ein Durchschnitt der Kaufdaten ist dafür ungeeignet. Die Hinweise der US-Steuerbehörde IRS zu digitalen Vermögenswerten erläutern Haltedauer und Anschaffungskosten.
Kurzfristige Gewinne werden im Modell dem übrigen regulär zu versteuernden Einkommen hinzugerechnet. Auf jeden Teil des Gewinns wendet der Rechner den Steuersatz der entsprechenden Tarifstufe an. Liegt das bisherige Einkommen knapp unter einer Grenze und hebt der Gewinn das Gesamteinkommen darüber, wird ein Teil zum niedrigeren Satz und der Rest zum nächsthöheren Satz besteuert. Die Höhe des bereits erzielten Einkommens bestimmt, in welcher Stufe der erste Dollar des Gewinns liegt. Der höchste ausgewiesene Satz gilt nur für den Betrag der betreffenden Zeile.
Auf gewöhnliche langfristige Gewinne wendet der Rechner oberhalb des übrigen zu versteuernden Einkommens die einschlägigen Stufen von 0 %, 15 % und 20 % an. Beispiel für 2026: Eine einzeln veranlagte Person gibt 48.000 USD an sonstigem zu versteuerndem Einkommen und 4.900 USD langfristigen Gewinn ein. Bis zur Nullsatzgrenze bleiben 1.450 USD frei. Die übrigen 3.450 USD fallen in die Stufe von 15 %. Die geschätzte Steuer beträgt 517,50 USD. Der Rechner vergleicht das Ergebnis außerdem mit der Besteuerung nach dem regulären Tarif und verwendet den niedrigeren Betrag. Die amtlichen Bundesgrenzen finden Sie in der IRS Revenue Procedure für 2026.
Probieren Sie dasselbe Beispiel mit der Option für kurzfristige Gewinne aus. So sehen Sie, wie sich die regulären Tarifstufen auswirken. Wer Verkaufstermine vergleicht, sollte auch berücksichtigen, wie sich der Kurs bis dahin ändern kann und ob der angenommene Ausführungspreis erreichbar ist. Ein niedrigerer Steuerbetrag kann durch einen geringeren Gewinn mehr als aufgezehrt werden. Lassen Sie zunächst alle übrigen Eingaben gleich, um den Steuereffekt zu sehen. Ändern Sie danach in einem weiteren Vergleich den Erlös, um die Folgen einer Kursänderung abzuschätzen.
Die Schätzung umfasst weder bundesstaatliche und lokale Steuern noch die Net Investment Income Tax oder die Alternative Minimum Tax. Auch Steuergutschriften, andere begünstigte Gewinne und qualifizierte Dividenden, die dieselben Bundestarifstufen belegen können, bleiben unberücksichtigt. Einbehaltene Bundessteuer und bereits geleistete Zahlungen sind von der hier geschätzten Mehrsteuer zu trennen. Wenn Sie Kapitalverluste haben, ermitteln Sie die kurz- und langfristigen Beträge vor der Schätzung Ihrer Steuererklärung. Der IRS-Überblick zu Kapitalgewinnen und -verlusten erläutert die allgemeinen Verrechnungsregeln.
Vereinigtes Königreich: Kapitalgewinnsteuer und Zusammenfassung der Bestände
Wählen Sie für ein britisches Szenario das Steuerjahr, in das der Verkauf oder Tausch fällt, und geben Sie alle Beträge in Pfund Sterling an. Das britische Steuerjahr beginnt am 6. April und endet am 5. April des Folgejahres. Der Rechner bildet die allgemeinen Kapitalgewinnsteuersätze für Privatpersonen ab, die Token zu Anlagezwecken halten. Das übrige zu versteuernde Einkommen zeigt, wie viel Platz im Grundtarif verbleibt. Anschließend werden die einschlägigen Sätze auf den Gewinn nach Abzug des eingegebenen Freibetrags angewandt. Die britischen Hinweise zur Kapitalgewinnsteuer enthalten die offiziellen Sätze und Beispiele.
Im britischen Formular geben Sie den verbleibenden Jahresfreibetrag ein, da er möglicherweise bereits für andere Gewinne genutzt wurde. Setzen Sie nur den noch verfügbaren Betrag an. Bei einem Gewinn von 8.000 GBP, einem Restfreibetrag von 3.000 GBP und sonstigem zu versteuerndem Einkommen von 35.000 GBP bleiben in diesem Modell 5.000 GBP steuerpflichtiger Gewinn. Die ersten 2.700 GBP fallen mit 18 % in die verbleibende Grundtarifstufe. Für die restlichen 2.300 GBP gilt der Satz von 24 %. Die geschätzte Steuer beträgt 1.038 GBP. Der angezeigte effektive Steuersatz bezieht sich auf den ursprünglichen Gewinn von 8.000 GBP.
Bei britischen Anschaffungskosten kommt es auf die Reihenfolge an, in der Käufe zugeordnet werden. Einem Verkauf oder Tausch können Käufe desselben Tokens am selben Tag oder in den folgenden 30 Tagen zugeordnet werden, bevor gegebenenfalls die zusammengefassten Anschaffungskosten des Bestands herangezogen werden. Die richtige Kostengrundlage kann somit von späteren Geschäften abhängen. Kaufen Sie nach einer ersten Schätzung denselben Vermögenswert noch innerhalb der Frist, prüfen Sie die Anschaffungskosten anhand der vollständigen Transaktionshistorie erneut. Die HMRC-Hinweise zum Verkauf und Tausch von Kryptowerten erklären die Zuordnungsregeln und die Bestandszusammenfassung.
Das Feld für den verbleibenden Freibetrag hilft besonders, wenn Sie prüfen möchten, wie sich eine frühere vollständige oder teilweise Nutzung auswirkt. Legen Sie eine Kopie des Szenarios an und setzen Sie den verfügbaren Freibetrag auf null, um die Mehrbelastung zu sehen. Haben Sie mehrere Gewinne mit unterschiedlichen Sätzen oder müssen Sie Kapitalverluste verrechnen, nehmen Sie diese Berechnung separat vor. Ein einzelnes Geschäft veranschaulicht die Tarifstufen. Für die Steuererklärung zählt die Gesamtsituation des Jahres.
Australien: Besteuerung von Kryptowerten und CGT-Abschlag
Die australische Schätzung verwendet die Einkommensteuertarife für ansässige Privatpersonen im ausgewählten Finanzjahr. Das Finanzjahr für Einzelpersonen reicht in Australien üblicherweise vom 1. Juli bis zum 30. Juni. Geben Sie Erlös, Anschaffungskosten, Gebühren und sonstiges zu versteuerndes Einkommen in australischen Dollar ein. Der Rechner addiert den geschätzten steuerpflichtigen Gewinn zum übrigen Einkommen und ermittelt die zusätzliche reguläre Einkommensteuer in den jeweiligen Tarifstufen. Medicare-Abgaben, Zuschläge, Steuerermäßigungen und Rückzahlungen von Studiendarlehen bleiben außen vor.
Wenn Sie die Voraussetzungen für den australischen CGT-Abschlag für Privatpersonen erfüllen, wählen Sie die entsprechende Option. Im hier betrachteten einfachen Fall wird ein positiver Gewinn um 50 % gemindert, bevor der Rest dem zu versteuernden Einkommen hinzugerechnet wird. Die Option setzt voraus, dass Sie die Berechtigung bereits geklärt haben. Dazu gehören die maßgeblichen Anforderungen an Haltedauer und Ansässigkeit. Die Hinweise der australischen Steuerbehörde ATO zu Kryptowerten erläutern deren Behandlung im Rahmen der Kapitalgewinnbesteuerung.
Angenommen, Ihr übriges zu versteuerndes Einkommen beträgt 40.000 AUD und Sie erzielen 2026–27 einen begünstigten Kapitalgewinn von 10.000 AUD. Mit dem Abschlag von 50 % werden 5.000 AUD hinzugerechnet. Diese liegen vollständig in der Stufe von 15 %, sodass sich eine geschätzte Mehrsteuer von 750 AUD ergibt. Ohne Abschlag fallen die ersten 5.000 AUD in diese Stufe und die restlichen 5.000 AUD in die Stufe von 30 %. Dann steigt die Schätzung auf 2.250 AUD. Das Beispiel geht von einer ganzjährig ansässigen Person ohne Steuerermäßigungen oder weitere Kapitalgeschäfte aus.
Kapitalverluste können den Betrag ändern, auf den der Abschlag angewandt werden darf. Bei einer vollständigen Jahresberechnung sind anrechenbare Verluste in der vorgeschriebenen Reihenfolge zu berücksichtigen, bevor der Abschlag auf den verbleibenden begünstigten Gewinn angewandt wird. Bei einem hier isoliert berechneten Geschäft erscheint ein negativer Gewinn als Verlust und führt zu null zusätzlicher Steuer. Der Rechner ermittelt weder eine Erstattung noch den Steuerwert eines Verlustvortrags. Halten Sie den Verlust fest und prüfen Sie ihn zusammen mit den übrigen Angaben in Ihrer Erklärung.
Kryptosteuern im Ländervergleich
Legen Sie vor dem Länderwechsel fest, was Sie vergleichen möchten. Soll derselbe wirtschaftliche Gewinn verglichen werden, bewerten Sie das Geschäft mit einheitlichen Annahmen in der jeweiligen Steuerwährung. Geben Sie anschließend die entsprechenden Landeswährungsbeträge und das jeweils angenommene übrige zu versteuernde Einkommen ein. Aufschlussreich ist auch ein Vergleich innerhalb desselben Landes und Steuerjahres. Variieren Sie dazu das Einkommen oder den Gewinn, um zu sehen, welchen Einfluss die Tarifgrenzen haben.
Auf den Ergebniskarten stehen die jeweiligen Währungscodes. So lassen sich beispielsweise Beträge in USD und GBP auseinanderhalten. Derselbe Zahlenwert in zwei Währungen entspricht keinem gleich hohen Betrag. Vergleichen Sie anhand des effektiven Satzes, welcher Anteil des geschätzten Gewinns auf die Steuer entfällt, oder rechnen Sie die geschätzten Steuern separat in eine gemeinsame Währung um. Der effektive Satz ergibt sich aus dem Gewinn und der Steuer der jeweiligen Karte. Er beziffert weder den Steuersatz auf Ihr Gehalt noch den Anteil der Steuer am gesamten Jahreseinkommen.
Ein Szenarienvergleich klärt nicht, welches Land das Geschäft besteuern darf. Steuerliche Ansässigkeit, Zeitpunkt eines Umzugs, örtliche Erklärungspflichten und Doppelbesteuerungsabkommen können darüber entscheiden, ob mehrere Steuergebiete berücksichtigt werden müssen. Klären Sie bei grenzüberschreitenden Entscheidungen zunächst den Sachverhalt. Verwenden Sie den Rechner danach, um die Auswirkungen der Steuertarife zu veranschaulichen. Notieren Sie zu jedem Ergebnis die angenommene Ansässigkeit, die Währungsumrechnung und das Steuerjahr, wenn Sie es weitergeben oder später erneut prüfen möchten.
Halten Sie die Annahmen zum Geschäft beim Ländervergleich konstant. Wenn Sie nur in einem Szenario einen höheren Verkaufspreis erwarten, vergleichen Sie gleichzeitig zwei Geschäfte und zwei Tarife. Verwenden Sie für den ersten Vergleich dieselben Annahmen zu Kauf, Verkauf und Gebühren, jeweils ausgedrückt in der betreffenden Währung. Wenn Sie sehen möchten, wie sich ein besserer oder schlechterer Ausführungspreis auswirkt, ändern Sie den Verkaufspreis in einem eigenen Szenario.
Krypto-Einkünfte, Verluste und Aufzeichnungen
Staking-Erträge, Mining-Einnahmen, Arbeitslohn oder als Vergütung erhaltene Token können bereits beim Zufluss steuerlich relevant sein. Ein späterer Verkauf kann einen eigenständigen Gewinn oder Verlust auslösen. Fließt der ursprüngliche Zufluss in die späteren Anschaffungskosten ein, halten Sie das Datum und den damals angesetzten Landeswährungswert fest. Allein weil kein Kauf gegen Geld stattgefunden hat, sind die Anschaffungskosten nicht zwangsläufig null. Sobald Sie die zutreffenden angepassten Kosten bestimmt haben, können Sie den späteren Verkauf oder Tausch mit dem Rechner schätzen.
Ein verlorener Zugang zur Wallet, ein gescheitertes Projekt und ein Token ohne verlässlichen Marktpreis sind unterschiedliche Fälle. Eine Kursänderung allein begründet noch keinen steuerlich ansetzbaren Verlust. Prüfen Sie, ob ein Ereignis eingetreten ist, das zur Geltendmachung berechtigt, welche Belege vorhanden sind und welche Regeln im betreffenden Steuerjahr gelten. Kann der Verlust angesetzt werden, bestimmen die örtlichen Vorschriften, wie er sich auf andere Gewinne oder spätere Jahre auswirkt. Bewahren Sie die Transaktionsdaten auch dann auf, wenn die Einordnung noch offen ist.
Speichern Sie für jedes Geschäft Datum, Uhrzeit, Vermögenswerte und Mengen, Handelsplatz oder Wallet, Erlös, Gebühren, Steuerwährung und Bewertungsbelege. Nutzen Sie Exporte mehrerer Handelsplätze, gleichen Sie Übertragungen zwischen eigenen Konten ab, damit die ursprünglichen Anschaffungskosten nachvollziehbar bleiben. Die Berichte können Ein- und Auszahlungen getrennt aufführen, ohne sie zu verknüpfen. Eine gemeinsame Kennzeichnung im Transaktionsverzeichnis erleichtert es später, die verkauften oder eingetauschten Einheiten zu bestimmen.
Wer einen NFT mit ETH bezahlt, kann einen Gewinn oder Verlust auf die ETH erzielen und muss zugleich die Anschaffungskosten des NFT festhalten. Bewahren Sie Marktplatzbeleg und Blockchain-Transaktion zusammen auf, um den Kaufpreis von weiteren Belastungen unterscheiden zu können. Auf OpenSea können eine Freigabe, das Wrapping und der Kauf jeweils eigene Einträge erzeugen. Die Aufschlüsselung der OpenSea-Transaktionskosten hilft bei der Zuordnung, bevor Sie entscheiden, wie die einzelnen Posten in Ihren Steueraufzeichnungen zu behandeln sind.
Wenn Sie denselben Token mehrmals handeln, erfassen Sie vor der Zusammenfassung der Position jede einzelne Ausführung. Ein Journal mit bloßen Einstiegs- und Ausstiegszielen lässt Teilausführungen und deren Gebühren aus. Das Beispiel für ein Handelsjournal zeigt, wie Sie eine Position vom ersten Kursangebot bis zum Ausstieg verfolgen. Für Ihre Steuerunterlagen sollten Sie zusätzlich das Anschaffungsdatum, den Wert in der Steuerwährung und die Transaktionsreferenz jeder Ausführung festhalten.
Häufige Fragen zum Krypto-Steuerrechner
Kann ich einen geplanten Verkauf berechnen?
Ja. Geben Sie den erwarteten Verkaufserlös, die angepassten Anschaffungskosten der betreffenden Einheiten und voraussichtlich berücksichtigungsfähige Verkaufsgebühren ein. Wenn der Ausführungspreis ungewiss ist, probieren Sie mehrere Erlösbeträge aus. Wo die örtlichen Vorschriften es relevant machen, können Sie auch unterschiedliche Haltedauern vergleichen. Behandeln Sie das Ergebnis als Schätzung und ersetzen Sie die Annahmen nach dem Geschäft durch tatsächliche Erlöse und Gebühren.
Warum beträgt die Mehrsteuer null, obwohl ich Gewinn erzielt habe?
In manchen Fällen liegt der Gewinn innerhalb einer Tarifstufe mit Nullsatz, eines noch verfügbaren Freibetrags oder einer Einkommensgrenze. Die Tarifaufschlüsselung zeigt, welcher Fall vorliegt. Ein Nullergebnis kann auch auf den begrenzten Umfang des Rechners zurückgehen. Weitere Gewinne, örtliche Steuern oder zusätzliche Abgaben können die gesamte Steuerschuld ändern. Prüfen Sie die Regeln für das ausgewählte Jahr und Ihre übrigen Angaben.
Kann ich die Werte aus meiner Börsenabrechnung übernehmen?
Die Abrechnung ist ein guter Ausgangspunkt. Prüfen Sie, ob sie Brutto- oder Nettoerlöse zeigt, wie sie Anschaffungskosten zuordnet und welche Währung sie verwendet. Eine Börse kennt womöglich nur die Historie der auf ihrer eigenen Plattform gehandelten Vermögenswerte. Wenn Sie andernorts erworbene Kryptowerte eingezahlt haben, können Kaufunterlagen und Haltedaten fehlen. Gleichen Sie diese Informationen ab, bevor Sie den ausgewiesenen Gewinn als endgültig behandeln.
Berechnet das Tool meine Kryptosteuer für das ganze Jahr?
Es schätzt die Steuer, die durch einen einzelnen Verkauf oder Tausch von zu Anlagezwecken gehaltenen Kryptowerten hinzukommt. Mehrere Geschäfte lassen sich vergleichen, die Ergebnisse sind jedoch voneinander unabhängig. Die Summe kann irreführend sein, wenn mehrere Geschäfte denselben Freibetrag nutzen oder sich in Tarifstufen und Verlustverrechnung beeinflussen. Für eine Jahresschätzung ermitteln Sie zuerst die Jahressummen und wenden anschließend die maßgeblichen Verrechnungs- und Erklärungsvorschriften an.
Wie prüfe ich, ob das Ergebnis für mein Steuerjahr gilt?
Lesen Sie Jahr und Steuergebiet auf der Ergebniskarte ab. Prüfen Sie den Geltungszeitraum, mögliche Übergangsvorschriften und die Art des Vermögenswerts oder Einkommens, die von den amtlichen Hinweisen erfasst wird. Ein Geschäft nahe Beginn oder Ende des Steuerjahrs kann in einen anderen Zeitraum fallen als erwartet. Legen Sie die Eingabewerte und die verwendete Fassung des amtlichen Tarifs zu Ihren Steuerunterlagen.